LE CONSEIL PATRIMONIAL

L’analyse globale de votre situation est la pierre angulaire de notre réflexion et de notre action.
De cette analyse qui émane d’un audit précis et rigoureux, découle une stratégie d’investissement ou de réorganisation de votre patrimoine, selon que vous recherchiez à optimiser votre fiscalité, préparer une transmission, céder votre entreprise…
A votre écoute sur le long terme, le suivi client fait parti de nos convictions.

L’IMMOBILIER

Investir dans l’immobilier est un placement judicieux pour développer votre patrimoine.
Que vous recherchiez une défiscalisation ou un rendement, l’immobilier est le meilleur moyen de générer de la richesse tout en protégeant vos proches.

Nous sélectionnons soigneusement les programmes que nous vous proposons (neufs ou anciens) avec des promoteurs et des biens triés sur le volet.

Nous saurons vous conseiller sur les dispositifs existants pouvant optimiser vos investissements : Malraux, Scellier, Monuments Historiques, Loueur meublé, Girardin, SCPI…

LE FINANCEMENT

Votre projet est unique. Il nécessite donc une solution de financement sur mesure.

Courtier indépendant au près de partenaires bancaires spécialisés, nous vous aidons à choisir le type d’emprunt le plus approprié à votre projet et à votre situation :

• Prêt amortissable ou in fine
• Taux fixe ou révisable
• Assurance du prêt dans une banque ou chez un partenaire assureur
• Caution bancaire, nantissement de valeurs ou hypothèque
• Financement avec ou sans apport
• Durée de crédit la plus judicieuse…

L’ASSURANCE VIE

Du fait de sa souplesse, l’assurance vie reste aujourd’hui le placement privilégié des français : sécurisation de l’épargne, disponibilité du capital, constitution d’un revenu viager…
Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une solution de placement la plus adaptée à votre situation patrimoniale. La souscription d’un contrat par notre intermédiaire ou notre intervention sur un contrat existant, vise à préparer une transmission, prévoir des revenus complémentaires à la retraite, protéger vos proches ou simplement capitaliser.

LES PLACEMENTS FINANCIERS

La gestion de capitaux est un métier à part entière que seules quelques sociétés de gestion maîtrisent. Notre expérience nous permet de sélectionner pour vous les meilleurs acteurs de ce marché parfois capricieux. La bourse est un placement qui peut être gagnant sur le long terme, mais peut aussi subir des turbulences à court et moyen terme.
Notre indépendance nous permet de travailler en architecture ouverte, sur tout type de support, Comptes Titres, PEA, Assurance Vie…