Une approche rigoureuse de la gestion de patrimoine nécessite de suivre un cheminement basé sur 5 étapes :
1. L’entrée en relation
Lors d’un premier rendez-vous, nous faisons tout d’abord connaissance et discutons ensemble de vos objectifs, et des aspects globaux de votre situation. Cet entretien servira ensuite à poser les bases de notre relation. Nous vous expliquons par ailleurs notre fonctionnement, notre approche et les étapes clés de notre collaboration. Nous pourrons alors estimer le coût honoraire de notre mission.
2. La prise de données : l’audit patrimonial
Lors de notre 2ème rencontre nous vous soumettons, pour acceptation, un mandat détaillant notre mission ainsi que la rémunération afférente à celle-ci. Dès lors, vous nous exposerez tous les éléments importants à prendre en compte. Il s’agit de vos priorités, vos contraintes et vos projets. Nous collecterons également vos données patrimoniales, familiales et professionnelles. Chaque information, recueillie et préservée par le secret professionnel, nous sera en effet utile dans le cadre de notre réflexion patrimoniale.
3. Le bilan patrimonial et la présentation des préconisations de gestion de patrimoine
Lors d’un 3ème entretien, nous vous présentons une synthèse écrite de toutes les informations collectées. Elle stipule les problématiques et une proposition des solutions envisagées. A cette occasion, nous vous soumettons la stratégie de gestion de patrimoine à mettre en place. Le cas échéant, nous présenterons nos préconisations à vos conseils habituels (notaires, avocats, comptables).
4. La Mise en place de la stratégie de gestion de patrimoine
Dès lors que la stratégie préconisée vous convient, nous vous accompagnons dans sa mise en place. Notre statut d’acteur indépendant nous permet notamment de vous trouver le(s) produit(s) qui vous correspond le mieux.
5. Le Suivi
Enfin, effectuer un suivi régulier de la stratégie mise en œuvre est essentiel dans la relation de confiance sur le long terme. Il s’agit en effet de vérifier le bon déroulement et les bonnes performances de vos investissements. Cela permet, si nécessaire, d’arbitrer judicieusement et ainsi d’ajuster la stratégie de gestion de patrimoine si votre situation évolue.