Conseil en gestion de patrimoine

Conseil Patrimonial

Le conseil patrimonial est une discipline récente qui réunit les domaines de la fiscalité, du droit, de la finance et de l’immobilier. Notre mission consiste à analyser votre situation patrimoniale de façon exhaustive, afin de définir une stratégie en lien avec vos objectifs.

L’exercice de notre profession repose essentiellement sur le travail en inter-professionnalité, le suivi permanent de l’environnement économique et la mise à jour des connaissances techniques.

Vos attentes

Conseil Patrimonial - Patrimoine et Financement

Patrimoine et Financement, c’est le financement de projet immobilier… mais aussi la gestion de patrimoine !

Lorsque vous nous sollicitez, vous recherchez d’abord l’expertise de spécialistes en gestion de patrimoine, en défiscalisation, en immobilier et en sélection de produits financiers. Nous nous positionnons sur la durée comme votre interlocuteur de confiance pour protéger et valoriser votre patrimoine.

Nos services s’adressent aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels recherchant écoute, efficacité, personnalisation et tranquillité d’esprit sur le long terme.

Nous sommes à même de vous fournir des conseils sur-mesure dans des domaines aussi larges que :

  • la valorisation de vos avoirs
  • l’organisation et la diversification de votre patrimoine
  • la constitution de revenus futurs pour votre retraite
  • la prévoyance pour la protection de vos proches
  • la fiscalité (Impôts sur le revenu, Impôts sur les sociétés, ISF)
  • les donations et successions
  • mais aussi les problématiques propres aux chefs d’entreprise

Notre approche

L’analyse globale de votre situation est la pierre angulaire de notre réflexion. La connaissance précise de votre situation personnelle, professionnelle, patrimoniale et familiale est essentielle à l’adéquation de nos préconisations avec vos objectifs. Conformément à notre approche rigoureuse, nous maintenons une objectivité essentielle à la qualité d’un service sur mesure.

Nous ne concevons pas de stratégie sans une vision sur le long terme dans le respect de vos intérêts. Il peut s’agir par exemple d’optimiser votre fiscalité, de créer ou de valoriser votre patrimoine. Mais aussi de protéger votre conjoint ou un proche, de préparer votre transmission, votre retraite ou de céder votre entreprise…

Nous délivrons nos services aussi bien à des particuliers, qu’à des entrepreneurs ou des cercles familiaux dans le respect de l’éthique, du secret professionnel et de la législation.

C’est également grâce à notre fonctionnement en architecture ouverte – avec une large palette de partenaires reconnus – et notre statut d’indépendant vis-à-vis des banques, assureurs, gérants de fonds, etc., que nous vous garantissons l’objectivité de nos conseils.

Notre démarche est avant tout stratégique, en s’appuyant sur des compétences économiques, financières, immobilières, fiscales, sociales et juridiques. Elle s’opère dans une réflexion en inter-professionnalité avec des avocats, des experts comptables et des notaires, lorsque cela s’impose, au regard de vos intérêts, de vos problématiques.

Patrimoine et Financement - Approche globale de votre situation personnelle, professionnelle, patrimoniale et familiale

Notre méthode

Bureau de Patrimoine & Financement - Courtier en prêt immobilier et gestion de patrimoine à Paris

Une approche rigoureuse de la gestion de patrimoine nécessite de suivre un cheminement basé sur 5 étapes :

1. L’entrée en relation

Lors d’un premier rendez-vous, nous faisons tout d’abord connaissance et discutons ensemble de vos objectifs, et des aspects globaux de votre situation. Cet entretien servira ensuite à poser les bases de notre relation. Nous vous expliquons par ailleurs notre fonctionnement, notre approche et les étapes clés de notre collaboration. Nous pourrons alors estimer le coût honoraire de notre mission.

2. La prise de données : l’audit patrimonial

Lors de notre 2ème rencontre nous vous soumettons, pour acceptation, un mandat détaillant notre mission ainsi que la rémunération afférente à celle-ci. Dès lors, vous nous exposerez tous les éléments importants à prendre en compte. Il s’agit de vos priorités, vos contraintes et vos projets. Nous collecterons également vos données patrimoniales, familiales et professionnelles. Chaque information, recueillie et préservée par le secret professionnel, nous sera en effet utile dans le cadre de notre réflexion patrimoniale.

3. Le bilan patrimonial et la présentation des préconisations de gestion de patrimoine

Lors d’un 3ème entretien, nous vous présentons une synthèse écrite de toutes les informations collectées. Elle stipule les problématiques et une proposition des solutions envisagées. A cette occasion, nous vous soumettons la stratégie de gestion de patrimoine à mettre en place. Le cas échéant, nous présenterons nos préconisations à vos conseils habituels (notaires, avocats, comptables).

4. La Mise en place de la stratégie de gestion de patrimoine

Dès lors que la stratégie préconisée vous convient, nous vous accompagnons dans sa mise en place. Notre statut d’acteur indépendant nous permet notamment de vous trouver le(s) produit(s) qui vous correspond le mieux.

5. Le Suivi

Enfin, effectuer un suivi régulier de la stratégie mise en œuvre est essentiel dans la relation de confiance sur le long terme. Il s’agit en effet de vérifier le bon déroulement et les bonnes performances de vos investissements. Cela permet, si nécessaire, d’arbitrer judicieusement et ainsi d’ajuster la stratégie de gestion de patrimoine si votre situation évolue.